Korrespondent münasibətləri

Korrespondent münasibətləri – bir bankın digər bank üçün hesab açması və müxtəlif əməliyyatlar həyata keçirməsidir. Bu münasibətlər banklar arasında beynəlxalq ödənişlər, valyuta mübadiləsi və digər maliyyə xidmətlərinin təmin edilməsində əsas rol oynayır. Bu zaman hesab açan bank “korrespondent bank”, hesabı açılan bank isə “respondent bank” adlanır.

İş yerində bu, o deməkdir ki, korrespondent hesab açarkən respondent bank haqqında tam və etibarlı məlumatların toplanması vacibdir. Xüsusilə, respondent bankın müştərilərinin bu hesabdan birbaşa istifadə etməsi halları (payable-through account) nəzərdə tutulduqda, həm respondent, həm də korrespondent bank bu müştəriləri yoxlamalıdır. Risklərin qiymətləndirilməsi və AML/CFT qaydalarına əməl olunması xüsusi diqqət tələb edir.

Korrespondent hesabın açılmasından, həmçinin bu münasibətlərə xitam verilməsindən imtina barədə qərar korrespondent bankın səlahiyyətli idarəetmə orqanı tərəfindən qəbul edilir. Hesab açılışı üçün sənədlər tam təqdim edilmədikdə, təqdim edilmiş məlumatlarda qeyri-dürüstlük aşkar edildikdə və ya risklərin idarə edilməsi mümkün olmadıqda, müxbir hesabın açılmasından imtina edilir. Xarici bankın törəmə cəmiyyətləri və filiallarının yerləşdiyi ölkələrdə tətbiq olunan tənzimləmə və nəzarət barədə məlumatların əldə edilməsi də vacibdir.

normalar əsasında maşın tərəfindən hazırlanıb · Maddə 34 · Maddə 88 · Maddə 87