Valyuta mübadiləsi

Valyuta mübadiləsi – nağd xarici valyutanın nağd milli valyuta ilə alınıb-satılması, bir xarici valyutanın digər xarici valyuta ilə alınıb-satılması, eləcə də xarici valyutanın nağd qaydada dəyişdirilməsi əməliyyatıdır. Bu əməliyyatlar valyuta mübadiləsi məntəqələrində həyata keçirilir.

Bankda işləyərkən valyuta mübadiləsi əməliyyatlarında diqqətli olmaq lazımdır. Xüsusilə, bir müştəriyə 500 ABŞ dollarına ekvivalent məbləğdən artıq xarici valyuta satıldıqda və ya bir müştəridən 10 000 ABŞ dollarına ekvivalent məbləğdən artıq alındıqda şəxsiyyəti təsdiq edən sənəd tələb edilməlidir. Həmçinin, bir fiziki şəxslə aparılan valyuta mübadiləsi əməliyyatının gündəlik həddi 20 000 manatdan və ya ona ekvivalent məbləğdən artıq olmamalıdır. Valyuta mübadiləsi fəaliyyəti yalnız alış və ya yalnız satış əməliyyatlarının aparılmasına imkan vermir, lakin valyuta vəsaitləri qurtardıqda istisna hallar mümkündür.

Bu əməliyyatlar zamanı cinayət yolu ilə əldə edilmiş əmlakın leqallaşdırılması və terrorçuluğun maliyyələşdirilməsi əlamətləri aşkar edildikdə, müvafiq məlumatlar maliyyə monitorinqi orqanına və cinayət təqibini həyata keçirən orqana göndərilməlidir. Xüsusilə, bəyan edilməmiş və ya düzgün bəyan edilməmiş valyuta sərvətlərinin transsərhəd daşınması halları diqqət mərkəzində olmalıdır. Belə hallarda valyuta sərvətlərinin hərəkəti 48 saat müddətinə dayandırıla bilər.

normalar əsasında maşın tərəfindən hazırlanıb · Maddə 22.5 · Maddə 18.1 · Maddə 1.1.21