Şübhəli əməliyyat: əlamətlər və hərəkət qaydası

Şübhəli əməliyyat mütləq iri olmur. Ən çox rast gəlinən əlamətlər:

• xırdalanma: məbləğ elə bölünüb ki, hər hissə nəzarət həddindən aşağı olsun;
• tranzit: pul gəlib həmin gün getdi, qalıq sıfıra yaxındır;
• profilə uyğunsuzluq: bərbər olan müştəridə topdansatış dövriyyəsi;
• izahsız tələsmə və əməliyyatın mənasını izah etməkdən imtina;
• müştəriyə nə deyəcəyini pıçıldayan üçüncü şəxs.

Hərəkət qaydası qısa və sərtdir:

1. müşahidəni qeyd et — faktlarla, qiymət vermədən; 2. bankın daxili qaydası ilə məlumat ver; 3. müştərini xəbərdar etmə — xəbərdarlıq özü pozuntudur; 4. əməliyyatın qanuni olub-olmadığına komplayensin yerinə qərar vermə.

Real halların təhlili göstərir: çox vaxt bank «görmədi» yox, gördü və məlumat vermədi.