Финансовый мониторинг: откуда приходят правила про «подозрительное»

Служба финансового мониторинга — отдельный орган, и с банком она общается не нормативами, а типологиями и разборами случаев. Это описания реальных схем: как выглядела операция, что должно было насторожить, чего не сделал банк.

Для сотрудника это самый практичный источник во всём секторе. Норма говорит «сообщать о подозрительной операции», а типология показывает, как подозрительная операция выглядит в выписке.

Что оттуда берут в работу:

• признаки схем — дробление сумм, транзит, несоответствие оборота профилю клиента;
• порядок действий: зафиксировать, сообщить, не предупреждать клиента;
• разбор ошибок: чаще всего банк «видел, но не сообщил».

На площадке собрано 62 таких материала — раздел «Случаи».