Что бывает за нарушение: цена ошибки в цифрах и делах

Ответственность в этой области распределена, и это стоит понимать без иллюзий.

Банк отвечает предписаниями, штрафами и — в тяжёлых случаях — лицензией. Отзыв лицензии не абстракция: Фонд страхования вкладов ведёт ликвидацию банков и уже выплатил вкладчикам порядка полутора миллиардов манатов по закрытым банкам.

Сотрудник отвечает по внутренним правилам, а при умысле — по закону. Отдельно стоит разглашение банковской тайны: это персональная ответственность, а не корпоративная.

Что из этого следует практически:

• «мне сказали так сделать» не защищает, если указание было незаконным;
• фиксировать свои действия — способ защиты, а не бюрократия;
• сомневаешься — спрашивай комплаенс до операции, а не после.